El Servicio de Administración Tributaria (SAT) posee la facultad de bloquear cuentas bancarias de cualquier institución, siempre y cuando presenten movimientos irregulares u operaciones que resulten sospechosas. Esto responde a la necesidad de fortalecer la lucha contra el lavado de dinero, por lo que si en tu cuenta hay movimientos atípicos podrías ser acreedor a una revisión por parte de la autoridad fiscal. 

Pero ojo pues esto no se aplicará de manera exclusiva en diciembre, es algo que se realiza mes a mes, pues los bancos notifican al SAT sobre las cuentas que tienen operaciones atípicas, esto qué quiere decir, que si en tu cuenta empiezas a recibir dinero del que no se conoce su procedencia entonces podrían auditarte. 

No te asustes, ya que esto sólo ocurre cuando hay movimientos bancarios por arriba de los 50,000 pesos. Si recibiste la tanda de fin de año, no serás sospechoso para el SAT, pero sí debes pedir que los envíos de dinero o transferencias sean claros y no tengan palabras o frases que puedan resultar sospechosas para este organismo dependiente de la Secretaría de Hacienda. 

Como lo explicaba arriba el SAT tiene la facultad de bloquear cuentas bancarias, esto puede ocurrir cuando haya un incumplimiento de las obligaciones fiscales, una investigación en curso relacionada con un delito fiscal o por incumplimiento de requerimientos. Toma en cuenta que esto no ocurre con todas las cuentas de los bancos, sino sólo con aquellas que resultan sospechosas, por ejemplo cuando una persona es relacionada con el delito de lavado de dinero la cuenta se bloquea en lo que se realiza la investigación. 

Cuando el SAT aclara sus sospechas las cuentas son liberadas y los propietarios de dichas cuentas pueden volver a hacer uso de los recursos que tienen ahí contenidos. Es importante que sepas que estas operaciones se realizan de manera mensual, y aplican únicamente para cuentas sospechosas, no se hacen revisiones aleatorias y sin previo aviso, por ello es importante que estés al tanto de las notificaciones que te llegan al buzón tributario. 

En los últimos días se ha dicho en redes sociales que el SAT haría revisiones extraordinarias en el mes de diciembre y que haría un bloqueo masivo de cuentas bancarias, sin embargo esa información es falsa, ya que no hay tal operativo. Lo más importante para prevenir cualquier tipo de fraude o desinformación es estar al tanto de los canales de comunicación oficiales del SAT.